«Даймонд Пей» та «Сенс Банк»: фінансові махінації та кримінальні порушення

Загадкова історія «Даймонд Пей» та її вплив на державний банк

Останні події, пов’язані з «Даймонд Пей», все більше вражають, адже компанія не лише привернула увагу через зв’язки з російськими бізнесменами, а й стала ключовим елементом у великій фінансовій схемі, яка впливає на цілий сектор грального бізнесу. Національний банк України (НБУ) підтвердив наявність російського контролю над «Даймонд Пей», що дало поштовх до глибшого аналізу її діяльності. У ході досліджень було виявлено, що через «Даймонд Пей» здійснювалися не просто фінансові перекази, а створювалися складні злочинні схеми, пов’язані з гральним бізнесом.

Роль КРАІЛ та формування монополії

Існують серйозні підозри щодо сприяння з боку Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ) у створенні монополії на ринку гральних послуг. За даними розслідувань, оператори грального ринку масово підключалися до платіжних систем «Даймонд Пей», що призвело до концентрації близько 70% грошових потоків галузі у цій системі. Родина одного з членів КРАІЛ, Яхнія, систематично отримувала платежі від «Даймонд Пей», що викликало зацікавлення правоохоронних органів та стало об’єктом урядових перевірок.

Вплив на арештовані кошти Pin-UP

Окремої уваги заслуговує факт арешту рахунків російської компанії Pin-UP. Суд арештував їхні активи, але через дії «Даймонд Пей» ці кошти не потрапили на відповідні рахунки. Натомість гроші гравців оберталися через рахунки «Даймонд Пей», що дозволило компанії уникнути впливу судових рішень. Важливою ланкою цієї схеми став «Сенс Банк», який активно співпрацював із «Даймонд Пей», забезпечуючи безперебійну діяльність Pin-UP навіть після арешту рахунків.

Фінансові махінації через «Сенс Банк»

Діяльність «Даймонд Пей» у «Сенс Банку» була вельми активною. Згідно з фінансовою перевіркою, компанія використовувала рахунки у цьому банку для забезпечення роботи казино, обходячи арештовані рахунки. За час блокування коштів «Даймонд Пей» вдалося виплатити виграші на загальну суму понад 1,5 мільярда гривень, що зменшило базу оподаткування для онлайн-казино. Також було перераховано понад 1,1 мільярда гривень на нові рахунки казино. Окрім того, виявлено факти використання так званих «дропів» — людей, через яких здійснювалися нелегальні транзакції на користь гральних платформ.

Підозрілі операції та реакція банків

У 2023 році виявлено, що через систему P2P-переказів організатори нелегальних азартних ігор в Україні поповнювали рахунки своїх гравців, використовуючи інфраструктуру «Сенс Банку» та «Даймонд Пей». За перший квартал 2024 року НБУ відзначив високі ризики використання «Даймонд Пей» для відмивання коштів та фінансування тероризму. Особливі стосунки між «Даймонд Пей» та «Сенс Банком» підтверджуються списанням 54 мільйонів гривень з заблокованих рахунків на основі підозрілих судових рішень.

Втрата статусу та дії НБУ

19 липня 2024 року НБУ скасував реєстрацію «Даймонд Пей» як учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard, а 22 липня було анульовано ліцензію компанії через її зв’язки з російськими резидентами. Після цього «Сенс Банк» мав заблокувати всі рахунки компанії, однак лише 26 липня банк надав «Даймонд Пей» статус неприйнятно високого ризику, що мало б унеможливити рух коштів. Проте, працівник банку, відповідальний за фінансовий моніторинг, допустив виплату 54 мільйонів гривень.

Питання до відповідальних осіб

Основні питання стосуються ролі Оксани Денисенко, працівника «Сенс Банку», яка відповідала за фінансовий моніторинг. Її дії викликають занепокоєння, адже вона не лише не реагувала на зміну статусу «Даймонд Пей», а й через місяць після цього дозволила випуск коштів на користь фіктивної компанії. У порівнянні, інший банк — «МТБ Банк», маючи подібне рішення суду, зупинив операцію та звернувся до НБУ.

Невідомі мотиви та очікування дій від НБУ

Постають два ключові питання: що мотивувало підрозділ фінансового моніторингу «Сенс Банку», і чому НБУ досі не розпочав перевірку банку? Державний «Сенс Банк» показав, що навіть у статусі державного банку можна ігнорувати законодавчі норми фінансового моніторингу та сприяти схемам з коштами російських резидентів.

Таблиця основних подій

Дата	Подія	Опис події
2023	Виявлення використання «дропів» у схемах «Даймонд Пей»	Виявлені факти нелегальних транзакцій через інфраструктуру «Сенс Банку» та «Даймонд Пей» для поповнення гральних рахунків.
Липень 2024	Арешт рахунків Pin-UP	Суд арештував рахунки Pin-UP, але кошти продовжували обертатися через «Даймонд Пей».
19 липня 2024	Скасування реєстрації «Даймонд Пей»	НБУ скасував реєстрацію компанії у платіжних системах Visa та MasterCard.
22 липня 2024	Анулювання ліцензії «Даймонд Пей»	НБУ анулював ліцензію через зв’язки компанії з російськими резидентами.
26 липня 2024	«Сенс Банк» надає «Даймонд Пей» статус неприйнятно високого рівня ризику	Статус мав зупинити рух коштів, але виплата 54 млн грн все ж відбулася.
І квартал 2024 року	Оцінка НБУ ризиків діяльності «Даймонд Пей»	НБУ зазначає високі ризики використання компанії для відмивання коштів та фінансування тероризму.
Питання до НБУ	Чому не проводиться перевірка «Сенс Банку» та ролі Оксани Денисенко у махінаціях?	Банківський ринок чекає на реакцію НБУ після численних порушень законодавства щодо фінансового моніторингу.